Предварительные условия предоставления кредитов

1 вариант – погашение кредита дифференцированными платежами. Валюта кредита: российский рубль. Ставка: ___ % годовых на __ лет. Льготный период: __ года. Процентные платежи: ежеквартальные. Возврат суммы основного долга: равными долями ежемесячно по истечении льготного периода. Капитализация процентов: 1 год.

2 вариант – погашение кредита равными платежами. Валюта кредита: российский рубль. Ставка: ___ % годовых на __ лет. Льготный период: 1 год. Капитализация процентов: 1 год. Платежи: ежеквартальные равными суммами по истечении льготного периода.

(Расчеты по каждому из возможных вариантов выполняются по индивидуальному варианту (приложение Г к рабочей тетради).)

Графики погашения кредита представлен в таблицах . Как видно из приведенных расчетных данных, кредит будет полно­стью погашен ____________________ .



План прибылей и убытков, тыс. руб.

Показатель 2014 г. 2015 г. 2016 г. 2017 г. 2018 г. 2019 г. 2020 г. 2021 г.
1 кв. 2 кв. 3 кв. 4 кв. 1 кв. 2 кв. 3 кв. 4 кв. 1 п/г 2 п/г
Общая выручка от реализации продукции
Суммарные прямые издержки
Валовая (маржинальная) прибыль
Суммарные постоянные издержки
Амортизация
Проценты по кредитам
Налоги, включаемые в себестоимость (экологический, налог на имущество)
Другие издержки
Суммарные непроизводственные издержки
Прибыль до налогообложения
Налог на прибыль
Чистая прибыль

План денежных потоков



Показатель 2014 г. 2015 г. 2016 г. 2017 г. 2018 г. 2019 г. 2020 г. 2021 г.
1 кв. 2 кв. 3 кв. 4 кв. 1 кв. 2 кв. 3 кв. 4 кв. 1 п/г 2 п/г
Поступления от реализации продукции
Затраты на материалы
Затраты на сдельную заработную плату
Суммарные прямые издержки
Общие издержки
Затраты на персонал
Суммарные постоянные издержки
Налоги и прочие выплаты
Денежный поток от операционной деятельности
Поступления от продажи активов
Платежи за приобретенные активы
Денежный поток от инвестиционной деятельности
Собственный капитал
Заемный капитал
Выплаты в погашение займов
Выплаты процентов по займам
Денежный поток от финансовой деятельности
Чистое изменение денежных средств
Остаток денежных средств на начало периода
Остаток денежных средств на конец периода


1 вариант - погашение кредита дифференцированными платежами



Поступление кредитов, возврат основной суммы долга, обслуживание займов

Направление кредита
Инвестиции
Возврат кредита
Выплата %
Долг на конец месяца
Выплата всего

Поступление кредитов, возврат основной суммы долга, обслуживание займов (продолжение)

Направление кредита
Инвестиции
Возврат кредита
Выплата %
Долг на конец месяца
Выплата всего


2 вариант - погашение кредита равными платежами


1940182366795953.html
1940274958538520.html
    PR.RU™